Dalla Parte del Cliente. Sempre.

Benvenuto nel futuro della Consulenza Finanziaria:

  • Indipendente

    Nessun vincolo con banche o reti e nessuna remunerazione da queste percepita: ciò garantisce una totale assenza di conflitto di interessi

  • Trasparente

    Costi chiari e immediati: dal preventivo in poi, non vi è rischio di nessuna spesa nascosta, potendo conoscere in ciascun momento il reale rendimento

  • Fidata

    Ogni raccomandazione è consigliata a tuo esclusivo vantaggio: non vi è necessità di vendere alcun "pacchetto finanziario", basando il rapporto sulla fiducia

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Chi è il Consulente Finanziario Autonomo (CFA)?

Definito anche INDIPENDENTE, è il professionista abilitato e regolarmente iscritto all’Albo di riferimento (OCF – Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti Finanziari) che è specializzato nel fornire un supporto personalizzato in tema di consulenza e pianificazione finanziaria.

Professione oggi ancora poco diffusa in Italia (le ricerche hanno rilevato che nel corso del 2024 vi saranno sul territorio circa 52.000 consulenti di banche e reti vs pressappoco 700 CFA), è nata nel corso degli anni ’70 negli USA ed è arrivata nel nostro Paese ad inizio millennio, vedendo un definitivo riconoscimento normativo solo nell’ultimo periodo, con l’istituzione della sezione specifica per i CFA all’interno dell’Albo OCF nel 2018.

La caratteristica più importante di un CFA è quella di non essere vincolato in alcun modo a banche o reti commerciali di vendita: lavora dunque esclusivamente a vantaggio del Cliente, in totale assenza di conflitti di interesse.

Infatti, egli non è remunerato da nessuna provvigione, commissione o incentivo proveniente da qualsivoglia intermediario: il suo compenso è solamente a parcella (“fee-only financial advisor”), che viene pagato dal Cliente in relazione ai servizi offerti.

Scopri altri importanti vantaggi della mia consulenza:

  • Sicura

    La legge vieta al CFA di poter disporre di somme di pertinenza del Cliente: non gestisco direttamente i tuoi soldi, ne mantieni sempre il pieno controllo

  • Comoda

    Non serve cambiare banca: puoi eseguire le raccomandazioni consigliate anche tramite il tuo attuale intermediario, eliminando così qualsiasi fastidio

  • Evoluta

    La consulenza offerta è personalizzata e, grazie ai moderni software, è effettuabile anche a distanza: che tu sia residente in Italia o all’Estero, non fa alcuna differenza

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Perchè scegliere un CFA:

  • Consulente Indipendente (Studio Tramontano)

    - Completamente autonomo, lavora nell’interesse esclusivo del proprio Cliente, non avendo alcun rapporto con banche o reti di vendita;
    - È libero di poter consigliare qualsiasi investimento possibile al proprio Cliente, non avendo nessun vincolo;
    - Libertà completa e visione globale del patrimonio del Cliente;
    - È retribuito esclusivamente a parcella, dal proprio Cliente, in base ai servizi offerti (come commercialisti, avvocati, medici ecc);

    - Focus sul miglior servizio da rendere al Cliente;

    - Pianificazione ed analisi finanziaria caratterizzata da oggettività e chiarezza, non essendo intaccata da fattori o dipendenze esterne.

Cosa fa un consulente finanziario indipendente?

In primo luogo, il CFA è in grado di offrire ai suoi Clienti la protezione del patrimonio dai conflitti di interesse e dalle turbolenze dei mercati. Fornisce un supporto professionale e personalizzato nella pianificazione finanziaria, definibile come una
programmazione economica e patrimoniale di finanza personale strutturata a
differenti orizzonti temporali, volta al miglioramento del proprio tenore di
vita ed al raggiungimento di specifici obiettivi (acquistare un immobile,
pagare in futuro la retta universitaria dei propri figli, ottenere una rendita
mensile nell’avvenire ecc.).

Oltre alla pianificazione finanziaria, che è il lavoro più completo del consulente indipendente, le altre principali attività sono: analisi di portafoglio, consulenza per investimenti, pianificazione assicurativa e previdenziale.

In aggiunta ai servizi per i privati, sono presenti anche quelli specifici e dedicati alle imprese: a questo proposito ti invito a cliccare sul pulsante qui sotto per approfondirne ognuno nel dettaglio.

Scopri tutti i Servizi

Come si fa a sapere con certezza se un consulente finanziario è davvero indipendente?

Semplicemente… consultando l’Albo OCF. Infatti, questo è suddiviso in tre sezioni:

1) consulenti abilitati all’offerta fuori sede (ossia quelli di banca o rete, gli ex promotori finanziari);
2) consulenti finanziari autonomi o indipendenti;
3) società di consulenza finanziaria indipendente.

Se il soggetto è iscritto alla prima sezione (o addirittura se non è iscritto a nessuna delle tre), allora non è sicuramente un consulente indipendente. Questo anche per via dell’impossibilità
di poter essere contemporaneamente inseriti in due sezioni.

Per visualizzare gli elenchi
degli iscritti, è sufficiente cliccare su questo link e inserire nome e cognome della persona che si desidera cercare.

Come si instaura il rapporto con il consulente finanziario autonomo?

Dopo un primo contatto telefonico o via mail, si organizza un incontro gratuito, in presenza o a distanza, nel quale vengono attentamente ascoltate le esigenze e le richieste del Cliente. Alla fine di questo appuntamento, viene formulato un preventivo di parcella sulla base di quanto discusso. Se accettato, si procede con la firma del contratto di consulenza.

Ogni servizio è trasparente e consente al Cliente di beneficiare di una consulenza specialistica che gli permette di avere la totale consapevolezza dei reali rischi dei prodotti finanziari, dei costi e di come sia veramente investito il suo patrimonio.

Inoltre, se si sceglie di instaurare un rapporto professionale continuativo, viene garantita una consulenza dinamica, in cui i piani ed i programmi finanziari vengono costantemente rivalutati (con conseguenti raccomandazioni personalizzate di acquisto e di vendita) e con l’invio di report dettagliati nonché rendicontazioni periodiche riguardo alle posizioni in essere del Cliente.

Per approfondire ulteriormente questo tema ed averne una panoramica completa clicca sul pulsante qui sotto.

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